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2019年12月02日 07:11    来源: 中国基金报    

  10月底,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,酝酿已久的公募基金投顾业务试点正式开启。易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚等5家机构申请试点并完成备案。一场基金销售革命拉开帷幕。

  据中国基金报记者了解,获得首批试点资格的5家基金公司不仅在基金研究及优选、客户洞察、系统建设、制度完善等多个方面做了较充足的准备,并已经陆续开展了相关业务,一批投资者尝试了相关基金投资顾问业务。

  基金行业普遍认为,基金投顾业务是财富管理行业具有里程碑意义的大事,意味着公募基金“买方时代”的到来,中国财富管理行业开始从以产品为中心转向以客户为中心。因此,资管行业中有意开展公募基金投资顾问业务的机构非常多,第三方理财机构、基金公司、券商、银行都在积极准备。

  与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾的“买方代理”模式,更强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性的要求更高。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益进行绑定,帮助客户赚取长期收益。基金投顾的模式将改变长久以来以销售代销机构为主导的基金格局,提升客户理财投资体验。

  投顾业务的难点是如何将客户诉求和产品匹配起来,其核心是信用体系的建立。机构要真正赢得客户的信任,才能在长期的竞争中胜出。这项业务将成为未来资管行业发展的重点战场。(方丽)

(责任编辑:康博)


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公募买方时代来临 投顾试点正式启动

2019-12-02 07:11 来源:中国基金报
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